¿Por qué elegirnos?

Con nuestro Software de Cobranzas omnicanal podrá gestionar de manera óptima su cartera de deudores utilizando distintas estrategias de gestión para optimizar el tiempo de sus gestores, administrando de forma integral las cobranzas recibidas en el software por los distintos canales, mejorando los índices globales de recupero.

Multiples plataformas

Sistema Full Web, por lo que puede ser utilizado desde cualquier navegador web sin necesidad de ser instalado

Control sobre las cobranzas

Reportes e indicadores gráficos para visualizar el estado de las cobranzas con sólo hacer un clic.

Omnicanal

Automatice los avisos y reclamos a clientes, mediante el envío de emails, SMS, WhatsApp, IVR, y correspondencia a clientes avisando vencimientos.

Estrategias automatizadas

Optimización de la gestión de los casos con nuestro Software de Cobranzas, segmentando de manera automática la cartera por diferentes variables de operación y cliente.

Multiples usuarios

Configuración de accesos y permisos de los  usuarios a las opciones del sistema, definición a qué clientes tiene acceso cada usuario.

Características generales

El Software de Cobranzas permite gestionar la MORA PREVENTIVA, segmentando la cartera, analizando información histórica e identificando aquellos casos donde la probabilidad de ocurrencia de un incumplimiento es mayor.

Se puede aplicar desde el momento de producida la deuda y se desarrolla analizando el historial de facturación,  los pagos, el detalle de productos y servicios vendidos. Se establecen distintos niveles de riesgos, para luego diseñar acciones concretas, mediante campañas telefónicas salientes, envíos personalizados de WhatsApp, Sms,  E-mail y Correo Postal.

Permite gestionar la MORA TEMPRANA, segmentando la cartera, identificando clientes con atrasos de pocos días, a los que se les gestiona, para impedir que la demora se transforme en mora. Aquí lo que interesa en la Contactabilidad y se utilizan diferente herramienta para lograrlo.

Se puede aplicar desde el momento en que ingresa a este estado y hasta generalmente los 120 días posteriores. La tasa de recuperación es alta y se debe gestionar la deuda en forma inmediata.

Se puede desarrollar combinado distintas acciones:

  • Campañas telefónicas predictivas salientes, contactando a más deudores en menos tiempo, optimizando  el tiempo efectivo de conversación de los agentes.
  • Envíos masivos y personalizados de WhatsApp, SMS, E-mails, comunicando fechas de vencimientos, fechas de pago,  saldos adeudados y lugares o formas de cancelación
  • Habilitando un canal de autoservicio,  donde los deudores obtengan información rápida y fácil sobre su mora a través de un 0800 con IVR o un desde el sitio WEB con acceso por nro. de documento.  Desde aquí puede verificar su balance y el estado de su mora, los vencimientos y solicitar documentación de facturas o resúmenes para que sean enviados por correo electrónico.
  • Se lo puede contactar con un IVR saliente o ICS, reproduciéndose un mensaje grabado, dándole la opción de que se comunique en ese mismo momento con un gestor para evacuar sus dudas o dirigirlo al servicio de autogestión.

Permite gestionar la MORA PREJUDICIAL o TARDIA, deudores que han caído en mora y cuyos créditos están en condiciones de ser ejecutados.

Contempla las siguientes etapas del proceso de cobranzas:

  • Ingreso de carteras de deudores por plantilla.
  • Análisis de la cartera.
  • Organiza y planifica la gestión segmentando la cartera.
  • Búsqueda de datos de deudores.
  • Gestión de la cobranzas con herramientas varias de contactación en el software (Redes Sociales, ChatBots, campañas de Gestión Telefónica, Sms, E-mail, WhatsApp, carta documentada, visita domiciliaria).
  • Actualización de deudas, intereses, honorarios  y quitas.
  • Negociación de  la deuda.  Simulación de convenios.
  • Generación de convenios de refinanciación con reglas configurables por empresa.
  • Seguimiento del cumplimiento de convenios.
  • Registración de visitas domiciliarias / Avisos de pagos / Promesas de pago / Pagos de deudores por distintos canales de cobro.

Permite registrar los PROCESOS JUDICIALES, terminadas las etapas anteriores, el departamento de legales podrá registrar el o los juicios relacionados a las deudas no cobradas por vías extrajudiciales.

Se podrá dar de alta el juicio, anexando la documentación digital que corresponda y registrando los distintos movimientos del expediente.

Módulos

Ingreso de cartera de deudores

Ingreso de cartera/s de deudores al sistema. Cada deudor posee varias ‘Entidades’ relacionadas, que hacen a la normalización de los datos del mismo. 

Analisis de cartera de deudores

Análisis de las carteras, mediante un conjunto de reglas preestablecidas y configurables.

Segmentación de cartera

Organización y planificación de la gestión de campañas, donde se agrupan conjuntos de deudores, y son asignadas a diferentes gestores.

Búsqueda de deudores

Permite buscar un deudor o un conjunto de deudores, previo a su gestión.

Gestión telefónica entrante y saliente

Emisión en forma inmediata de facturas, notas de crédito y notas de débito electrónicas, obteniendo el CAE en línea mediante los servicios web.

Integración de telefonía

Estado de la situación crediticia de su empresa relacionada con cada cliente y proveedor.

Datos de identificación y contactación de deudores

Toma de control del flujo de dinero de la empresa, conociendo en detalle los ingresos y egresos.

Historial de seguimiento de la cobranza (visión 360)

Permite modificar y extender su funcionalidad, adaptando el sistema a su empresa.

Proceso judicial

Se podrán asentar y dar seguimiento a los procesos judiciales que en última instancia sea necesario abordar.

Avisos de pagos

El gestor puede cargar un aviso de pago directamente en la ficha del deudor, en la opción Gestionar Deudores.

Registracion de pagos de deudores

Recolecta las cobranzas de los múltiples medios de pago y a través del ingreso de pagos por lotes.

Seguridad (personas, usuarios, gestores, permisos, perfiles, roles)

Configura el acceso a los módulos a través de jerarquías de permisos que dan más seguridad y reducen notablemente los errores en datos y acciones del sistema.

Recaudación y rendición de cobranzas a empresas

Conciliación administrativa, caja y facturación de honorarios

Conciliación de avisos de pago con su respectiva emisión de recibos y afectación de cuenta corriente y deuda.

Bandeja de entrada y enviados de e-mail para supervisores

Los usuarios con credenciales de acceso como supervisor, tienen la opción de manejar la contratación a través de las opciones que ofrece el sistema.

Dashboards e indicadores de rendimiento

Gestión de la información a través de distintos elementos, posibilitando el acceso oportuno e instantáneo a la misma.

Negociación y refinanciación de deudas

ABM entidades maestras

La entidad maestra es el bloque de creación de datos fundamentales para describir las estructuras básicas de configuración de información sobre las cuales funcionará el sistema.

Registración de la llamada vigente

Registro de lo que sucede durante el intento de contactación con el deudor.

Promesas de pago

El gestor podrá generar una promesa de pago directamente en la ficha del deudor.

Reportería

Accede a los reportes de las áreas en tiempo real, en distintos formatos para la toma de decisiones.

Enriquecimiento de datos de deudores

Completa los datos de los deudores previo a su ingreso a gestión.

Factura electrónica

Emite de forma inmediata de facturas, notas de crédito y notas de débito electrónicas, obteniendo el CAE en línea mediante los servicios web.

Parametrización

Modifica y extiende su funcionalidad, adaptando el sistema a su empresa.

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